AML und Verifizierung bei Lunubet

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir bei Lunubet Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Alle Regeln gelten für jeden Spieler in Österreich gleichermaßen.

Unser Kampf gegen Geldwäsche

Lunubet Casino betreibt dieses Angebot unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/394/2017). Damit unterliegen wir den maltesischen AML-Gesetzen, den einschlägigen EU-Geldwäscherichtlinien und den Vorgaben der Financial Intelligence Analysis Unit. Seit unserer Gründung 2023 setzen wir diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Kontostände.

Geldwäsche bedeutet, dass kriminell erlangte Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf geschleust werden. Als lizenziertes Online-Casino sind wir verpflichtet, genau das zu verhindern. Deshalb prüfen wir jeden neuen Kunden gegen Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEP), führen ein risikobasiertes Monitoring durch und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde. Zocken darf bei uns nur, wer mindestens 18 Jahre alt ist, und das Alter wird verifiziert.

Wann wir Sie verifizieren

Bei besonders hohen Einzahlungssummen oder auffälligem Verhalten dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Konkret fragen wir diesen Nachweis an, wenn kumulierte Einzahlungen 10.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten überschreiten, wenn einzelne Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen oder wenn das Monitoring einen unklaren Geldfluss erkennt.

Geeignete Belege sind Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, ein Steuerbescheid, ein Jahreskontoauszug, ein Arbeitsvertrag, Verkaufsbelege (etwa für ein Fahrzeug oder eine Immobilie) oder ein Erbschaftsnachweis. Die Belege müssen erkennen lassen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen. Wir prüfen diese Unterlagen mit derselben Sorgfalt wie Ausweisdokumente und behandeln sie streng vertraulich. Das mag aufwendig erscheinen, schützt aber Ihr Konto und schließt aus, dass fremde Gelder über Ihr Spielerkonto fließen.

Kontrolle aller Transaktionen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoring, das Betragsmuster, Zahlungsmethoden, IP-Adressen und Geräteabgleiche prüft. Ausgezahlt wird, wo immer technisch möglich, auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit Paysafecard, Klarna oder Apple Pay eingezahlt, erfolgt die Auszahlung nach Prüfung per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft. Krypto-Auszahlungen gehen zurück auf eine Wallet, die Sie zuvor selbst verifiziert haben.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 72 Stunden. Sie erkennen anhand der folgenden Grenzen, ab welchem Betrag zusätzliche Prüfungen Standard sind.

Wenn die Prüfung nicht gelingt

Fehlen Dokumente oder erweisen sie sich als ungültig, legen wir die betroffene Auszahlung auf Eis, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Die Frist dafür beträgt in der Regel 30 Tage. Kommen Sie dieser Aufforderung nicht nach, sperren wir das Konto vorläufig: Sie können dann nicht mehr einzahlen, spielen oder abheben. Ein- und Restguthaben bleibt selbstverständlich Ihr Eigentum.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, stellen wir Nachfragen, bevor wir handeln. Ergibt die Prüfung einen begründeten Verdacht auf Identitätsbetrug, Geldwäsche oder Minderjährigkeit, schließen wir das Konto endgültig, heben sämtliche Gewinne und Einsätze auf und erstatten nur eingezahlte Mittel auf den verifizierten Ursprungsweg zurück. In solchen Fällen sind wir gesetzlich verpflichtet, die MGA und die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit zu informieren; gegen diese Meldung können wir keinen Widerspruch annehmen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also fünf Jahre nach Kontoschließung oder Selbstausschluss. Diese Frist schreiben das maltesische Geldwäscherecht und die MGA-Regeln verbindlich vor. Zweck ist die lückenlose Nachvollziehbarkeit aller Transaktionen für Prüfungen durch die Lizenzbehörde und die Ermittlungsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Wollen Sie vorzeitig, dass wir Daten löschen, wenden Sie sich an [email protected]. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar. Bedenken Sie, dass wir bei aktiven Konten Dokumente nicht vollständig löschen dürfen, solange die Aufbewahrungspflicht besteht.

Häufige Fragen zu Lunubet

Wie lange dauert die Verifizierung bei Lunubet Casino?

Die Dokumentenprüfung schließen wir innerhalb von 72 Stunden ab, in der Regel deutlich schneller. Auszahlungen bearbeiten wir nach erfolgreicher Verifizierung innerhalb von 0 bis 72 Stunden.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Die vollständige Verifizierung brauchen Sie einmal vor der ersten Auszahlung. Neue Dokumente verlangen wir nur bei abgelaufenen Ausweisen, geänderter Adresse, einer neuen Zahlungsmethode oder auffälligen Transaktionsmustern.

Warum verlangen wir einen Nachweis der Mittelherkunft?

Ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten oder bei ungewöhnlichen Mustern schreibt es das AML-Recht unserer Lizenz vor. Mit einem Lohnzettel, Steuerbescheid oder Kontoauszug erledigen Sie das in wenigen Minuten.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Laufende Auszahlungen werden gestoppt, und nach Ablauf der Nachfrist von 30 Tagen sperren wir das Konto vorläufig. Guthaben bleibt Ihr Eigentum und wird nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.